Kalkulator stopy dywidendy

Jak korzystać z kalkulatora dywidend

1. W polu Cena akcji wpisz bieżący kurs.
2. W polu Dywidenda podana jako wybierz Roczna dywidenda na akcję lub Dywidenda na jedną wypłatę, a potem uzupełnij pole Dywidenda na akcję. W polu Wypłaty w roku wybierz Co kwartał (4), Co miesiąc (12), Co pół roku (2) lub Raz w roku (1). Dywidenda na jedną wypłatę jest mnożona przez tę liczbę, a częstotliwość określa też, jak często dywidendy są reinwestowane w prognozie.
3. Uzupełnij pole Posiadane akcje oraz, jeśli chcesz poznać swoją osobistą stopę, Twoja cena zakupu akcji (opcjonalnie).
4. W polu Waluta wybierz walutę (na polskiej stronie domyślnie złoty).
5. W sekcji Prognoza reinwestycji dywidend ustaw Lata, oczekiwany Wzrost dywidendy (% rocznie) i Wzrost ceny akcji (% rocznie), a następnie zaznacz lub odznacz Reinwestuj dywidendy (DRIP).

Pierwsza grupa wyników pokazuje: Stopa dywidendy, Roczna dywidenda na akcję, Dochód roczny, Dochód z jednej wypłaty, Średnio miesięcznie i Stopa od ceny zakupu. Druga grupa przedstawia prognozę: liczbę akcji, dochód roczny w ostatnim roku, sumę otrzymanych dywidend i wartość końcową, z porównaniem do wariantu bez reinwestycji. Wykres i tabela Rok po roku pokazują szczegóły każdego roku; Kopiuj tabelę ją kopiuje.

Wzory

Stopa dywidendy = roczna dywidenda na akcję ÷ cena akcji × 100

Dochód roczny = roczna dywidenda na akcję × liczba akcji

Stopa od ceny zakupu = roczna dywidenda na akcję ÷ twoja cena zakupu × 100

Przykład: akcja za 50 zł wypłacająca 2 zł rocznie ma stopę dywidendy 4%. Mając 100 akcji, dostajesz 200 zł rocznie, czyli 50 zł co kwartał. Jeśli kupiłeś po 40 zł, twoja stopa od ceny zakupu wynosi 5%: ta sama dywidenda to wyższy zwrot od kwoty, którą faktycznie zapłaciłeś.

Dywidenda 0,1575 wypłacana co miesiąc to 1,89 rocznie. Narzędzie zachowuje ułamki grosza w kwotach na akcję, więc małe dywidendy miesięczne nie znikają przez zaokrąglenie.

Jak działa prognoza DRIP

Co roku dywidenda na akcję rośnie o zadane tempo wzrostu dywidendy (w 1. roku obowiązuje dzisiejsza dywidenda). Cena akcji rośnie równomiernie w tempie wzrostu ceny. W każdym dniu wypłaty dywidendy są albo przeznaczane na zakup ułamkowych akcji po cenie z tego dnia (DRIP), albo zostają jako gotówka. Wartość na koniec roku to akcje × cena plus gotówka, jeśli dywidendy nie są reinwestowane.

W domyślnym przykładzie (100 akcji po 50, dywidenda 2 rocznie wypłacana co kwartał, wzrost dywidendy 5%, wzrost ceny 3%, 10 lat) reinwestycja zwiększa pozycję do około 153,2 akcji wartych około 10 294, które w 10. roku wypłacają około 462. Bez reinwestycji miałbyś 100 akcji wartych około 6720 plus 2516 gotówki z dywidend, razem około 9235.

Prognoza zakłada stały wzrost, brak opłat, brak podatków i brak dyskonta przy reinwestowanych akcjach. Na GPW automatyczne programy DRIP praktycznie nie istnieją, a wielu brokerów kupuje tylko pełne akcje – reinwestycję robisz wtedy sam, co oznacza prowizje i zaokrąglenia.

Obniżki dywidend i podatki

Wysoka stopa dywidendy nie zawsze jest dobrym znakiem. Gdy cena akcji spada, stopa liczona od ostatniej dywidendy rośnie, co może sygnalizować, że rynek spodziewa się obniżki dywidendy. Dywidendy nigdy nie są gwarantowane: spółki mogą je zmniejszyć lub zawiesić, jak wiele zrobiło w latach 2008–2009 i 2020. Sprawdzaj wskaźnik wypłaty i przepływy pieniężne spółki, nie tylko samą stopę.

Podatki również zmieniają realny dochód. W Polsce od dywidend pobierany jest zwykle 19% zryczałtowany podatek (przy spółkach z GPW potrąca go biuro maklerskie), od dywidend zagranicznych często pobiera się podatek u źródła, a na kontach IKE i IKZE obowiązują osobne zasady. Narzędzie pokazuje kwoty przed opodatkowaniem i działa w całości w twojej przeglądarce. Wyniki to szacunki, a nie porada inwestycyjna ani podatkowa.