Dividenžu ienesīguma kalkulators
Aprēķiniet akcijas dividenžu ienesīgumu, gada dividenžu ienākumus un ienesīgumu uz iegādes cenu, kā arī dividenžu reinvestēšanas (DRIP) prognozi ar pieaugumu.
Rezultāti ir aptuveni un paredzēti tikai informācijai – tie nav finanšu padoms. Pirms lēmuma pieņemšanas konsultējieties ar speciālistu.
- Dividenžu ienesīgums
- –
- Gada dividende uz akciju
- –
- Gada ienākumi
- –
- Ienākumi no vienas izmaksas
- –
- Vidēji mēnesī
- –
- Ienesīgums uz iegādes cenu
- –
- –
- –
- –
- –
Kā tika aprēķināts
Pa gadiem
| Gads | Dividende uz akciju | Saņemtās dividendes | Akcijas | Vērtība gada beigās |
|---|
Kā lietot dividenžu ienesīguma kalkulatoru
- Ievadiet Akcijas cena.
- Sadaļā Dividende norādīta kā izvēlieties Gada dividende uz akciju vai Dividende uz vienu izmaksu, pēc tam ievadiet Dividende uz akciju. Izvēlieties Izmaksu skaits gadā: Reizi ceturksnī (4), Reizi mēnesī (12), Reizi pusgadā (2) vai Reizi gadā (1). Dividende uz vienu izmaksu tiek reizināta ar šo skaitli; biežums prognozē nosaka arī to, cik bieži dividendes tiek reinvestētas.
- Ievadiet Piederošās akcijas un, ja vēlaties savu personīgo ienesīgumu, Jūsu iegādes cena par akciju (neobligāti).
- Izvēlieties Valūta.
- Sadaļā Dividenžu reinvestēšanas prognoze norādiet Gadi, paredzamo Dividenžu pieaugums (% gadā) un Akcijas cenas pieaugums (% gadā), un atzīmējiet vai noņemiet atzīmi pie Reinvestēt dividendes (DRIP).
Pirmie rezultāti rāda Dividenžu ienesīgums, Gada dividende uz akciju, jūsu Gada ienākumi, Ienākumi no vienas izmaksas, Vidēji mēnesī un Ienesīgums uz iegādes cenu. Otra grupa rāda prognozi: akciju skaitu, gada ienākumus pēdējā gadā, kopā saņemtās dividendes un galīgo vērtību ar salīdzinājumu bez reinvestēšanas. Diagramma un tabula Pa gadiem detalizē katru gadu; Kopēt tabulu to nokopē.
Formulas
Dividenžu ienesīgums = gada dividende uz akciju ÷ akcijas cena × 100
Gada ienākumi = gada dividende uz akciju × piederošās akcijas
Ienesīgums uz iegādes cenu = gada dividende uz akciju ÷ jūsu iegādes cena × 100
Piemērs: 50 € akcija, kas maksā 2 € gadā, dod 4 %. Ar 100 akcijām saņemat 200 € gadā jeb 50 € katrā ceturksnī. Ja pirkāt par 40 €, jūsu ienesīgums uz iegādes cenu ir 5 %: tā pati dividende ir augstāks ienesīgums no tā, ko patiešām samaksājāt.
Dividende 0,1575 €, ko maksā katru mēnesi, ir 1,89 € gadā. Rīks uz akciju aprēķinātajās summās saglabā centa daļas, lai mazas ikmēneša dividendes netiktu noapaļotas līdz nullei.
Kā darbojas DRIP prognoze
Katru gadu dividende uz akciju aug par dividenžu pieauguma likmi (1. gadā tiek izmantota šodienas dividende). Akcijas cena aug vienmērīgi ar cenas pieauguma likmi. Katrā izmaksas dienā dividendes vai nu tiek izmantotas daļēju akciju pirkšanai par tās dienas cenu (DRIP), vai tiek saglabātas kā nauda. Vērtība gada beigās ir akcijas × cena, plus nauda, ja dividendes netiek reinvestētas.
Ar noklusējuma piemēru (100 akcijas par 50 €, 2 € gadā ar izmaksu katru ceturksni, dividenžu pieaugums 5 %, cenas pieaugums 3 %, 10 gadi) reinvestēšana palielina pozīciju līdz aptuveni 153,2 akcijām ar vērtību ap 10 294 €, kas 10. gadā izmaksā ap 462 €. Bez reinvestēšanas jums būtu 100 akcijas ar vērtību ap 6720 € plus 2516 € dividendēs naudā, kopā aptuveni 9235 €.
Prognoze pieņem nemainīgu pieaugumu, bez komisijām, bez nodokļiem un bez atlaides reinvestētajām akcijām. Dažas Kanādas DRIP programmas piedāvā nelielu atlaidi, un daudzi brokeri reinvestē tikai veselas akcijas.
Dividenžu samazinājums un nodokļi
Augsts ienesīgums ne vienmēr ir labs signāls. Kad akcijas cena krītas, uz pēdējo dividendi balstītais ienesīgums aug, un tas var liecināt, ka tirgus gaida dividenžu samazinājumu. Dividendes nekad nav garantētas: uzņēmumi tās var samazināt vai apturēt, kā daudzi darīja 2008.–2009. gadā un 2020. gadā. Pārbaudiet izmaksu koeficientu un uzņēmuma naudas plūsmu, nevis tikai ienesīgumu.
Nodokļi arī maina reālos ienākumus. Kanādā kvalificētām Kanādas uzņēmumu dividendēm nereģistrētā kontā ir dividenžu nodokļa kredīts, ārvalstu dividendēm bieži piemēro ieturējuma nodokli, un reinvestētās dividendes joprojām tiek aplikas ar nodokli izmaksas gadā. Šis rīks rāda summas pirms nodokļiem. Rezultāti ir aprēķini, nevis ieguldījumu vai nodokļu padoms.
Biežāk uzdotie jautājumi
Kāds ir labs dividenžu ienesīgums?
Plašiem akciju tirgiem ierasti ir aptuveni 1,5 % līdz 4 % ienesīgumi. Daudz augstāki ienesīgumi dažās nozarēs var būt ilgtspējīgi, taču tie pelna rūpīgāku skatījumu uz samazinājuma risku.
Kāda ir atšķirība starp dividenžu ienesīgumu un ienesīgumu uz iegādes cenu?
Dividenžu ienesīgums izmanto šodienas cenu, tātad tas ir tas, ko iegūtu jauns pircējs. Ienesīgums uz iegādes cenu izmanto jūsu pirkuma cenu, tāpēc tas laika gaitā aug, ja uzņēmums dividendes palielina.
Kā aprēķināt dividenžu ienākumus mēnesī?
Reiziniet gada dividendi uz akciju ar savām akcijām un daliet ar 12. Rīks to rāda kā Vidēji mēnesī, pat ja uzņēmums maksā reizi ceturksnī.
Vai DRIP tiešām maina situāciju?
Ilgos periodos jā: reinvestētas dividendes nopērk vairāk akciju, kas maksā vairāk dividenžu. Atšķirība pieaug līdz ar laiku, ienesīgumu un dividenžu pieauguma likmi.
Vai reinvestētās dividendes tiek aplikas ar nodokli?
Apliekamā kontā parasti jā, izmaksas gadā, kaut arī naudu nesaņēmāt. Tās palielina arī jūsu iegādes vērtību.
Saistītie rīki
- Ieguldījumu un akciju peļņas kalkulators Aprēķiniet akciju darījuma peļņu vai zaudējumu ar komisijām, atdevi procentos, līdzsvara pārdošanas cenu un vairāku pirkumu vidējām izmaksām.
- Salikto procentu kalkulators Bezmaksas salikto procentu kalkulators ar regulārām iemaksām, jebkuru kapitalizācijas biežumu, diagrammu un tabulu pa gadiem un CSV eksportu.
- CAGR kalkulators Aprēķiniet salikto gada izaugsmes tempu (CAGR) no sākuma un beigu vērtības gados vai starp diviem datumiem, vai arī atrodiet beigu vērtību pēc CAGR.