Калькулятор дивідендної дохідності

Як користуватися калькулятором дивідендної дохідності

1. Введіть Ціна акції.
2. У полі Дивіденд указано як виберіть Річний дивіденд на акцію або Дивіденд за одну виплату, а потім введіть Дивіденд на акцію. Виберіть Виплат на рік: Щокварталу (4), Щомісяця (12), Раз на півроку (2) або Щороку (1). Дивіденд за одну виплату множиться на це число; частота також визначає, як часто дивіденди реінвестуються в прогнозі.
3. Введіть Кількість акцій і, якщо хочете побачити власну дохідність, Ваша ціна купівлі за акцію (необов’язково).
4. Виберіть Валюта.
5. У розділі Прогноз реінвестування дивідендів задайте Років, очікуване Зростання дивіденду (% на рік) та Зростання ціни акції (% на рік) і позначте або зніміть позначку Реінвестувати дивіденди (DRIP).

Перша група результатів показує Дивідендна дохідність, Річний дивіденд на акцію, ваш Річний дохід, Дохід за одну виплату, У середньому за місяць і Дохідність на вкладений капітал. Друга група показує прогноз: кількість акцій, річний дохід в останній рік, загальні отримані дивіденди й кінцеву вартість, зі зіставленням із варіантом без реінвестування. Діаграма й таблиця Рік за роком деталізують кожен рік; кнопка Копіювати таблицю копіює її.

Формули

Дивідендна дохідність = річний дивіденд на акцію ÷ ціна акції × 100

Річний дохід = річний дивіденд на акцію × кількість акцій

Дохідність на вкладений капітал = річний дивіденд на акцію ÷ ваша ціна купівлі × 100

Приклад: акція за 50 $, що виплачує 2 $ на рік, має дохідність 4%. Зі 100 акціями ви отримуєте 200 $ на рік, або по 50 $ щокварталу. Якщо ви купили за 40 $, ваша дохідність на вкладений капітал становить 5%: той самий дивіденд – вища віддача від того, що ви реально заплатили.

Дивіденд 0,1575 $, що виплачується щомісяця, – це 1,89 $ на рік. Інструмент зберігає частки цента в сумах на акцію, щоб малі місячні дивіденди не округлювалися до нуля.

Як працює прогноз DRIP

Щороку дивіденд на акцію зростає на темп зростання дивіденду (у перший рік береться сьогоднішній дивіденд). Ціна акції рівномірно зростає на темп зростання ціни. У кожну дату виплати дивіденди або йдуть на купівлю часток акцій за ціною цього дня (DRIP), або залишаються готівкою. Вартість на кінець року – це акції × ціна плюс готівка, якщо дивіденди не реінвестуються.

У прикладі за замовчуванням (100 акцій по 50 $, 2 $ на рік щокварталу, зростання дивіденду 5%, зростання ціни 3%, 10 років) реінвестування збільшує позицію приблизно до 153,2 акції вартістю близько 10 294 $, які в 10-й рік приносять близько 462 $. Без реінвестування у вас було б 100 акцій приблизно на 6 720 $ плюс 2 516 $ дивідендів готівкою, разом близько 9 235 $.

Прогноз виходить зі сталого зростання, без комісій, без податків і без знижки на реінвестовані акції. Деякі канадські програми DRIP дають невелику знижку, а багато брокерів реінвестують лише цілі акції.

Скорочення дивідендів і податки

Висока дохідність – не завжди добра ознака. Коли ціна акції падає, дохідність за останнім дивідендом зростає, і це може означати, що ринок очікує скорочення дивіденду. Дивіденди ніколи не гарантовані: компанії можуть зменшити або призупинити їх, як багато хто зробив у 2008–2009 і 2020 роках. Дивіться не лише на дохідність, а й на коефіцієнт виплат та грошовий потік компанії.

Податки також змінюють реальний дохід. У Канаді придатні дивіденди канадських компаній на неспеціальному рахунку користуються податковим кредитом на дивіденди, іноземні дивіденди часто обкладаються податком біля джерела, а реінвестовані дивіденди все одно оподатковуються в рік виплати. Цей інструмент показує суми до оподаткування. Результати є орієнтовними й не є інвестиційною чи податковою порадою.