Калкулатор за дивидентна доходност

Как да използвате калкулатора за дивидентна доходност

1. Въведете Цена на акция.
2. В Дивидентът се въвежда като изберете Годишен дивидент на акция или Дивидент на плащане, после въведете Дивидент на акция. Изберете Плащания годишно: Тримесечно (4), Месечно (12), На полугодие (2) или Годишно (1). Дивидентът на плащане се умножава по това число; честотата определя и колко често се реинвестират дивидентите в прогнозата.
3. Въведете Притежавани акции и, ако искате личната си доходност, Вашата цена на покупка на акция (по избор).
4. Изберете Валута.
5. В Прогноза за реинвестиране на дивиденти задайте Години, очаквания Ръст на дивидента (% годишно) и Ръст на цената на акцията (% годишно) и отбележете или махнете отметката Реинвестирай дивидентите (DRIP).

Първите резултати показват Дивидентна доходност, Годишен дивидент на акция, Годишен доход, Доход на плащане, Средно на месец и Доходност върху цената на придобиване. Втората група показва прогнозата: броя акции, годишния доход през последната година, общо получените дивиденти и крайната стойност, със сравнение без реинвестиране. Диаграмата и таблицата Година по година показват всяка година подробно; Копирай таблицата я копира.

Формулите

Дивидентна доходност = годишен дивидент на акция ÷ цена на акция × 100

Годишен доход = годишен дивидент на акция × притежавани акции

Доходност върху цената на придобиване = годишен дивидент на акция ÷ вашата цена на покупка × 100

Пример: акция за 50 €, която плаща 2 € годишно, дава 4%. При 100 акции получавате 200 € годишно, или 50 € на тримесечие. Ако сте купили на 40 €, доходността върху цената на придобиване е 5%: същият дивидент е по-висока възвръщаемост от това, което реално сте платили.

Дивидент от 0,1575 €, изплащан месечно, е 1,89 € годишно. Инструментът запазва части от цента в сумите на акция, за да не се губят малките месечни дивиденти при закръгляване.

Как работи прогнозата за реинвестиране (DRIP)

Всяка година дивидентът на акция расте със зададения ръст на дивидента (в година 1 се ползва днешният дивидент). Цената на акцията расте равномерно със зададения ръст на цената. При всяка дата на плащане дивидентите или се използват за купуване на части от акции по цената за деня (DRIP), или се задържат като пари в брой. Стойността в края на годината е акции × цена, плюс парите в брой, когато дивидентите не се реинвестират.

С примера по подразбиране (100 акции по 50 €, 2 € годишно, плащани на тримесечие, ръст на дивидента 5%, ръст на цената 3%, 10 години) реинвестирането увеличава позицията до около 153,2 акции на стойност около 10 294 €, които плащат около 462 € през година 10. Без реинвестиране ще имате 100 акции на стойност около 6 720 € плюс 2 516 € дивиденти в брой, общо около 9 235 €.

Прогнозата приема постоянен ръст, без такси, без данъци и без отстъпка при реинвестираните акции. Някои канадски DRIP програми предлагат малка отстъпка, а много брокери реинвестират само цели акции.

Намаляване на дивидентите и данъци

Високата доходност невинаги е добър знак. Когато цената на акцията падне, доходността, изчислена по последния дивидент, се повишава и може да сигнализира, че пазарът очаква намаляване на дивидента. Дивидентите никога не са гарантирани: компаниите могат да ги намалят или спрат, както мнозина направиха през 2008–2009 и 2020 г. Проверявайте съотношението на изплащане и паричния поток на компанията, а не само доходността.

Данъците също променят реалния доход. В Канада например одобрените дивиденти от канадски компании ползват данъчен кредит за дивиденти в необлагаема сметка, чуждестранните дивиденти често подлежат на удържане на данък при източника, а реинвестираните дивиденти пак се облагат в годината на изплащането им. Този инструмент показва сумите преди данък. Резултатите са приблизителни оценки, не инвестиционен или данъчен съвет.