Osztalékhozam kalkulátor

Az osztalékhozam kalkulátor használata

1. Add meg a Részvényárfolyam értékét.
2. Az Osztalék megadása alatt válaszd az Éves osztalék részvényenként vagy az Osztalék kifizetésenként lehetőséget, majd írd be az Osztalék részvényenként értékét. Válaszd ki a Kifizetések évente értékét: Negyedéves (4), Havi (12), Féléves (2) vagy Éves (1). A kifizetésenkénti osztalékot az eszköz ezzel a számmal szorozza; a gyakoriság az előrejelzésben azt is meghatározza, milyen gyakran fektetődik újra az osztalék.
3. Add meg a Birtokolt részvények számát, és ha a személyes hozamodat is látni szeretnéd, az Saját vételárad részvényenként (nem kötelező) értékét.
4. Válaszd ki a Pénznem értékét.
5. Az Osztalék-újrabefektetés előrejelzése részben állítsd be az Évek száma, a várt Osztaléknövekedés (% évente) és Árfolyamnövekedés (% évente) értékét, és jelöld be vagy vedd ki a jelölést az Osztalék újrabefektetése (DRIP) opciónál.

Az első eredmények az Osztalékhozam, az Éves osztalék részvényenként, az Éves jövedelem, a Jövedelem kifizetésenként, a Havi átlag és a Hozam a vételáron értékét mutatják. A második csoport az előrejelzést mutatja: a részvények számát, az utolsó év éves jövedelmét, a kapott osztalék összegét és a végső értéket, újrabefektetés nélküli összehasonlítással. A grafikon és az Évenként táblázat részletezi az egyes éveket; a Táblázat másolása gomb kimásolja.

A képletek

Osztalékhozam = éves osztalék részvényenként ÷ részvényárfolyam × 100

Éves jövedelem = éves osztalék részvényenként × birtokolt részvények

Hozam a vételáron = éves osztalék részvényenként ÷ a te vételárad × 100

Példa: egy 50-es árfolyamú részvény évi 2 osztalékot fizet, ez 4% hozam. 100 részvénnyel évi 200 jövedelmed van, vagyis negyedévente 50. Ha 40-es áron vetted, a hozamod a vételáron 5%: ugyanaz az osztalék magasabb hozam abból, amit ténylegesen fizettél.

A havonta fizetett 0,1575 osztalék évi 1,89. Az eszköz a részvényenkénti összegekben megtartja a legkisebb pénzegység törtrészeit, hogy az apró havi osztalékok ne kerekítődjenek el.

Hogyan működik a DRIP-előrejelzés?

Az osztalék részvényenként minden évben az osztaléknövekedés ütemében nő (az 1. év a mai osztalékot használja). A részvényárfolyam egyenletesen nő az árfolyamnövekedés ütemében. Minden kifizetési napon az osztalékból vagy törtrészvényeket vásárol az eszköz az aznapi áron (DRIP), vagy készpénzként megtartja. Az év végi érték részvények × árfolyam, plusz a készpénz, ha az osztalékot nem fektetted újra.

Az alapértelmezett példával (100 részvény 50-es áron, évi 2 negyedéves kifizetéssel, 5% osztaléknövekedés, 3% árfolyamnövekedés, 10 év) az újrabefektetés körülbelül 153,2 részvényre növeli a pozíciót, amely körülbelül 10 294-et ér, és a 10. évben körülbelül 462-t fizet. Újrabefektetés nélkül 100 részvényed lenne, körülbelül 6720 értékben, plusz 2516 készpénzosztalék, összesen körülbelül 9235.

Az előrejelzés állandó növekedést feltételez, díjak, adók és az újrabefektetett részvényekre adott kedvezmény nélkül. Egyes DRIP-programok kis kedvezményt adnak, és sok bróker csak egész részvényeket fektet újra.

Osztalékcsökkentés és adók

A magas hozam nem mindig jó jel. Ha egy részvény árfolyama esik, az utolsó osztalékra számolt hozam emelkedik, és jelezheti, hogy a piac osztalékcsökkentést vár. Az osztalék soha nem garantált: a cégek csökkenthetik vagy felfüggeszthetik, ahogy sokan tették 2008–2009-ben és 2020-ban. Ne csak a hozamot nézd, hanem a kifizetési rátát és a cég pénzáramlását is.

Az adók is megváltoztatják a valódi jövedelmet. Az adózás országonként eltér, a külföldi osztalékokra gyakran forrásadó vonatkozik, az újrabefektetett osztalék pedig a kifizetés évében adóköteles lehet. Az eszköz az adózás előtti összegeket mutatja. Az eredmények becslések, nem befektetési vagy adótanács.