Kalkulator zysku z akcji i inwestycji

Jak korzystać z kalkulatora zysku z akcji

1. W sekcji Zakupy wpisz Liczba akcji i Cena zakupu za akcję. Jeśli kupowałeś w kilku transzach, kliknij Dodaj zakup dla każdego zakupu (do dziesięciu); Usuń usuwa wiersz. Akceptowane są ułamkowe liczby akcji i ceny z więcej niż dwoma miejscami po przecinku.
2. Wpisz Cena sprzedaży za akcję albo bieżący kurs, aby zobaczyć niezrealizowany zysk.
3. Zostaw puste pole Sprzedane akcje (puste = wszystkie), aby sprzedać całą pozycję, albo wpisz mniejszą liczbę przy sprzedaży częściowej.
4. Wybierz Prowizja od transakcji: Kwota stała (np. 5 zł) albo Procent wartości transakcji (np. 0,39%), i wpisz Prowizja. Dotyczy każdego zakupu i sprzedaży. Wpisz 0, jeśli twój broker nie pobiera prowizji.
5. Wybierz Waluta wyświetlania (na polskiej stronie domyślnie złoty).

Wyniki pokazują Zysk lub strata, Stopa zwrotu, Cena sprzedaży bez straty, Średni koszt akcji (z prowizjami i bez), Koszt sprzedanych akcji, Przychód netto ze sprzedaży, Prowizje łącznie i Pozostałe akcje. Kopiuj podsumowanie kopiuje liczby, a Jak to obliczono pokazuje każdy krok.

Wzory

Koszt każdego zakupu to liczba akcji × cena + prowizja. Przy kilku zakupach średni koszt akcji wynosi:

Średni koszt = (suma kosztów zakupów z prowizjami) ÷ łączna liczba akcji

Przy sprzedaży sprzedane akcje mają ten średni koszt (metoda średniego kosztu):

• Koszt sprzedanych akcji = średni koszt × liczba sprzedanych akcji
• Przychód netto ze sprzedaży = liczba sprzedanych akcji × cena sprzedaży − prowizja od sprzedaży
• Zysk lub strata = przychód netto − koszt sprzedanych akcji
• Stopa zwrotu = zysk lub strata ÷ koszt sprzedanych akcji × 100

Cena sprzedaży bez straty (próg rentowności) to cena, przy której zysk po zapłaceniu prowizji od sprzedaży wynosi dokładnie zero: (koszt + prowizja stała) ÷ liczba akcji, albo koszt ÷ (liczba akcji × (1 − prowizja %)) przy prowizji procentowej.

Przykład: 100 akcji kupionych po 25 zł i sprzedanych po 32 zł, z prowizją 9,95 zł od każdej transakcji. Koszt wynosi 2509,95 zł, przychód 3190,05 zł, zysk 680,10 zł, a stopa zwrotu 27,10%. Cena bez straty to 25,199 zł: kurs musi wzrosnąć o prawie 20 groszy tylko po to, by pokryć dwie prowizje.

Wskazówki

• Otrzymane dywidendy dolicz osobno: narzędzie mierzy tylko zysk z ceny. Aby poznać całkowity zwrot z dywidendami, użyj wartości końcowej w kalkulatorze ROI.
• Koszty przewalutowania przy zagranicznych akcjach działają jak dodatkowa prowizja; uwzględnij je w cenach, aby wynik był realistyczny.
• Stopa zwrotu nie jest liczona w skali roku. Aby porównać transakcje trwające różnie długo, oblicz średnioroczną stopę wzrostu (CAGR).

Uwaga o podatkach

Zasady podatkowe różnią się w zależności od kraju i rodzaju rachunku, a narzędzie nie liczy podatku. W Polsce od zysków kapitałowych płaci się zwykle 19% podatku (tzw. podatek Belki) i rozlicza go w zeznaniu PIT-38 na podstawie informacji PIT-8C od brokera; zyski na IKE i IKZE podlegają osobnym zasadom. Pamiętaj, że przepisy podatkowe mogą stosować inną metodę przypisania kosztu sprzedanym akcjom niż metoda średniego kosztu użyta w tym narzędziu (w Polsce zasadniczo FIFO). W innych krajach obowiązują inne reguły. Sprawdź oficjalne wytyczne lub skonsultuj się z doradcą podatkowym. Wyniki są szacunkami, a nie poradą inwestycyjną ani podatkową.