Calculadora de ROI

Com utilitzar la calculadora de ROI

1. Per a cada inversió, introdueix un Nom, l’Import invertit, el Valor final i, si el saps, durant quant de temps ha estat Mantinguda durant (anys). Els decimals funcionen: 1,5 vol dir divuit mesos.
2. Fes clic a Afegeix una inversió per comparar fins a vuit inversions; Elimina en suprimeix una.
3. Tria la Moneda per a la visualització.

Els resultats mostren el Total invertit, el Benefici net total, el ROI global de totes les inversions juntes i la Millor inversió. La taula Comparació llista, per a cada inversió, el benefici net, el ROI i el ROI anualitzat. Copia copia la taula com a text, i Com s’ha calculat (primera inversió) en detalla les fórmules. Tot funciona al teu navegador i res del que escrius s’envia a cap servidor.

La fórmula del ROI

El retorn de la inversió mesura el guany o la pèrdua en relació amb l’import invertit:

Benefici net = valor final − import invertit

ROI = benefici net ÷ import invertit × 100

El valor final ha d’incloure tot el que has recuperat: el preu de venda més els dividends, els lloguers o els interessos rebuts, menys els costos (comissions, despeses, impostos pagats en l’operació). Posa els costos addicionals a l’import invertit, per exemple el preu de compra més les despeses de formalització.

Exemple: inverteixes 10 000 $ i en recuperes 14 000 $. El benefici net és de 4 000 $ i el ROI és del 40 %.

ROI anualitzat: comparar inversions amb justícia

Un ROI simple ignora el temps. Un 40 % en quatre anys no és tan bo com un 25 % en dos. El ROI anualitzat, o taxa de creixement anual composta (CAGR), dona la taxa anual constant que converteix l’import invertit en el valor final:

ROI anualitzat = (valor final ÷ import invertit)^(1 ÷ anys) − 1

• Inversió A: 10 000 $ → 14 000 $ en 4 anys: ROI del 40 %, anualitzat 8,78 % l’any.
• Inversió B: 10 000 $ → 12 500 $ en 2 anys: ROI del 25 %, anualitzat 11,80 % l’any.

B és la millor inversió tot i que el seu ROI és més baix. Per això, quan totes les inversions tenen durada, l’eina tria la Millor inversió pel ROI anualitzat; si falta una durada, compara el ROI simple. Per a menys d’un any, la taxa anualitzada extrapola el guany: un 5 % en sis mesos es converteix en un 10,25 % l’any, cosa que pot exagerar els resultats a curt termini.

Límits d’un ROI simple

• Ignora els fluxos de caixa intermedis. Si has afegit o retirat diners pel camí, una taxa interna de rendibilitat (TIR) és més precisa.
• No mesura el risc: dues inversions amb el mateix ROI poden tenir una volatilitat molt diferent.
• No té en compte la inflació ni els impostos; compara els resultats després d’impostos quan els comptes tributen de manera diferent.

Els resultats són estimacions per ajudar-te a comparar, no consell d’inversió.