ROI kalkulátor

A ROI kalkulátor használata

1. Minden befektetéshez add meg a Név, a Befektetett összeg, a Végső érték és, ha tudod, a Tartási idő (év) értékét. A tizedesek működnek: az 1,5 tizennyolc hónapot jelent.
2. A Befektetés hozzáadása gombbal legfeljebb nyolc befektetést hasonlíthatsz össze; az Eltávolítás egyet töröl.
3. Válaszd ki a megjelenítéshez a Pénznem értékét.

Az eredmény az Összes befektetett összeg, az Összes nettó nyereség, az összes befektetés együttes Teljes ROI értéke és a Legjobb befektetés. Az Összehasonlítás táblázat befektetésenként felsorolja a nettó nyereséget, a ROI és az Éves ROI értékét. A Másolás szövegként másolja a táblázatot, A számítás lépései (első befektetés) pedig részletezi a képleteket.

A ROI képlete

A befektetés megtérülése a nyereséget vagy veszteséget a befektetett összeghez viszonyítja:

Nettó nyereség = végső érték − befektetett összeg

ROI = nettó nyereség ÷ befektetett összeg × 100

A végső értékbe be kell számítani mindent, amit visszakaptál: az eladási árat, valamint a kapott osztalékot, bérleti díjat vagy kamatot, levonva a költségeket (jutalékok, díjak, a tranzakció után fizetett adók). A további költségeket tedd a befektetett összegbe, például a vételárat a járulékos költségekkel együtt.

Példa: 10 000 dollárt fektetsz be, és 14 000 dollárt kapsz vissza. A nettó nyereség 4000 dollár, a ROI pedig 40%.

Éves ROI: a befektetések tisztességes összehasonlítása

Az egyszerű ROI figyelmen kívül hagyja az időt. A négy év alatt elért 40% nem olyan jó, mint a két év alatt elért 25%. Az éves ROI, vagyis az összetett éves növekedési ráta (CAGR) azt az állandó éves kamatlábat adja meg, amely a befektetett összegből a végső értéket csinálja:

Éves ROI = (végső érték ÷ befektetett összeg)^(1 ÷ évek) − 1

• „A” befektetés: 10 000 → 14 000 dollár 4 év alatt: ROI 40%, évi 8,78%.
• „B” befektetés: 10 000 → 12 500 dollár 2 év alatt: ROI 25%, évi 11,80%.

B a jobb befektetés, annak ellenére, hogy alacsonyabb a ROI-ja. Ezért, ha minden befektetésnek van időtartama, az eszköz az éves ROI alapján választja ki a Legjobb befektetés értéket; ha valamelyik időtartam hiányzik, az egyszerű ROI-t hasonlítja össze. Egy évnél rövidebb időtartamnál az éves arány extrapolálja a nyereséget: hat hónap alatt elért 5%-ból évi 10,25% lesz, ami eltúlozhatja a rövid távú eredményeket.

Az egyszerű ROI korlátai

• Figyelmen kívül hagyja a közbenső pénzmozgásokat. Ha menet közben pénzt tettél be vagy vettél ki, pontosabb a belső megtérülési ráta (IRR).
• Nem méri a kockázatot: két azonos ROI-jú befektetés ingadozása nagyon eltérő lehet.
• Nem korrigál inflációval vagy adókkal; ha a számlákat eltérően adóztatják, az adózás utáni eredményeket hasonlítsd össze.

Az eredmények az összehasonlítást segítő becslések, nem befektetési tanácsok.