Utilia
Kategorie ▾
Język: pl ▾

Kalkulator ROI (zwrot z inwestycji)

Oblicz zwrot z inwestycji (ROI), zysk netto i ROI w skali roku oraz porównaj kilka inwestycji obok siebie, aby sprawdzić, która naprawdę wypadła najlepiej.

Wyniki są szacunkowe i mają wyłącznie charakter informacyjny – nie stanowią porady finansowej. Zanim podejmiesz decyzję, skonsultuj się ze specjalistą.

Łącznie zainwestowano
–
Łączny zysk netto
–
Łączne ROI
–
Najlepsza inwestycja
–

Porównanie

Porównanie
Inwestycja Zainwestowano Wartość końcowa Zysk netto ROI ROI w skali roku
Jak to obliczono (pierwsza inwestycja)

Jak korzystać z kalkulatora ROI

  1. Dla każdej inwestycji wpisz Nazwa, Zainwestowana kwota, Wartość końcowa oraz – jeśli go znasz – Czas trwania (lata). Można wpisywać ułamki: 1,5 oznacza osiemnaście miesięcy.
  2. Kliknij Dodaj inwestycję, aby porównać do ośmiu inwestycji; przycisk Usuń usuwa jedną z nich.
  3. Wybierz Waluta, w której mają być wyświetlane kwoty (na polskiej stronie domyślnie złoty).

Wyniki pokazują Łącznie zainwestowano, Łączny zysk netto, Łączne ROI wszystkich inwestycji razem oraz Najlepsza inwestycja. Tabela Porównanie podaje dla każdej inwestycji zysk netto, ROI i ROI w skali roku. Przycisk Kopiuj kopiuje tabelę jako tekst, a sekcja Jak to obliczono (pierwsza inwestycja) pokazuje wzory krok po kroku.

Wzór na ROI

Zwrot z inwestycji (ROI, return on investment) mierzy zysk lub stratę w stosunku do zainwestowanej kwoty:

Zysk netto = wartość końcowa − zainwestowana kwota

ROI = zysk netto ÷ zainwestowana kwota × 100

Wartość końcowa powinna obejmować wszystko, co odzyskałeś: cenę sprzedaży plus otrzymane dywidendy, czynsz lub odsetki, minus koszty (prowizje, opłaty, podatki zapłacone przy transakcji). Dodatkowe koszty wlicz do zainwestowanej kwoty, np. cenę zakupu razem z kosztami notarialnymi.

Przykład: inwestujesz 10 000 zł i odzyskujesz 14 000 zł. Zysk netto wynosi 4000 zł, a ROI 40%.

ROI w skali roku: uczciwe porównanie inwestycji

Proste ROI pomija czas. 40% w cztery lata to gorszy wynik niż 25% w dwa lata. ROI w skali roku, czyli średnioroczna stopa wzrostu (CAGR), to stała roczna stopa, która zamienia zainwestowaną kwotę w wartość końcową:

ROI w skali roku = (wartość końcowa ÷ zainwestowana kwota)^(1 ÷ lata) − 1

  • Inwestycja A: 10 000 zł → 14 000 zł w 4 lata: ROI 40%, w skali roku 8,78%.
  • Inwestycja B: 10 000 zł → 12 500 zł w 2 lata: ROI 25%, w skali roku 11,80%.

B jest lepszą inwestycją, choć jej ROI jest niższe. Dlatego, gdy każda inwestycja ma podany czas trwania, narzędzie wybiera Najlepsza inwestycja według ROI w skali roku; jeśli czasu brakuje, porównuje proste ROI. Przy okresie krótszym niż rok stopa roczna ekstrapoluje zysk: 5% w pół roku to 10,25% rocznie, co może zawyżać wyniki krótkoterminowe.

Ograniczenia prostego ROI

  • Pomija przepływy pieniężne w trakcie. Jeśli dopłacałeś lub wypłacałeś pieniądze po drodze, dokładniejsza będzie wewnętrzna stopa zwrotu (IRR).
  • Nie mierzy ryzyka: dwie inwestycje o tym samym ROI mogą mieć bardzo różną zmienność.
  • Nie uwzględnia inflacji ani podatków (np. 19% podatku Belki); porównuj wyniki po opodatkowaniu, jeśli konta są opodatkowane różnie.

Wyniki to szacunki pomocne w porównaniu, a nie porada inwestycyjna.

Najczęściej zadawane pytania

Jakie ROI jest dobre?

To zależy od ryzyka i czasu trwania. Porównaj ROI w skali roku z alternatywami o podobnym ryzyku: lokatą, obligacjami skarbowymi, funduszem obligacji lub indeksem akcji w tym samym okresie.

Jak obliczyć ROI przy stracie?

Wzór jest ten sam. 1000 zł, które zmieniło się w 800 zł, to strata netto 200 zł, czyli ROI −20%. W ciągu dwóch lat daje to około −10,56% rocznie.

Czym różni się ROI od ROI w skali roku?

ROI to łączny zysk za cały okres. ROI w skali roku rozkłada go na lata z uwzględnieniem procentu składanego, dzięki czemu można porównać inwestycje trwające różnie długo.

Czy wliczać dywidendy i opłaty?

Tak. Dodaj otrzymane dywidendy, czynsz lub odsetki do wartości końcowej, a koszty zakupu i opłaty do zainwestowanej kwoty, aby uzyskać realistyczne ROI.

Czy mogę zostawić czas trwania pusty?

Tak. ROI i zysk netto nadal są obliczane, ale w kolumnie ROI w skali roku pojawi się kreska.

Podobne narzędzia