Utilia
Kategórie ▾
Jazyk: sk ▾

Kalkulačka ROI

Vypočítaj návratnosť investície (ROI), čistý zisk a ročné ROI a porovnaj viac investícií vedľa seba, aby bolo vidieť, ktorá sa skutočne vyplatila najviac.

Výsledky sú orientačné a majú iba informatívny charakter – nie sú finančným poradenstvom. Pred rozhodnutím sa poraď s odborníkom.

Investované celkom
–
Čistý zisk celkom
–
Celkové ROI
–
Najlepšia investícia
–

Porovnanie

Porovnanie
Investícia Investované Konečná hodnota Čistý zisk ROI Ročné ROI
Ako sa to vypočítalo (prvá investícia)

Ako používať kalkulačku ROI

  1. Pri každej investícii zadaj Názov, Investovaná suma, Konečná hodnota a, ak ju poznáš, ako dlho bola Držané (roky). Fungujú aj desatinné čísla: 1,5 znamená osemnásť mesiacov.
  2. Cez Pridať investíciu môžeš porovnať až osem investícií; Odstrániť jednu zmaže.
  3. Vyber Mena pre zobrazenie.

Výsledky ukazujú Investované celkom, Čistý zisk celkom, Celkové ROI všetkých investícií dokopy a Najlepšia investícia. Tabuľka Porovnanie uvádza pri každej investícii čistý zisk, ROI a Ročné ROI. Tlačidlo Kopírovať skopíruje tabuľku ako text a časť Ako sa to vypočítalo (prvá investícia) podrobne rozpisuje vzorce.

Vzorec ROI

Návratnosť investície (ROI) meria zisk alebo stratu vo vzťahu k investovanej sume:

Čistý zisk = konečná hodnota − investovaná suma

ROI = čistý zisk ÷ investovaná suma × 100

Konečná hodnota by mala zahŕňať všetko, čo dostaneš späť: predajnú cenu plus prijaté dividendy, nájomné alebo úroky, mínus náklady (provízie, poplatky, dane zaplatené pri transakcii). Ďalšie náklady zahrň do investovanej sumy, napríklad kúpnu cenu plus náklady na uzavretie obchodu.

Príklad: investuješ 10 000 $ a dostaneš späť 14 000 $. Čistý zisk je 4 000 $ a ROI je 40 %.

Ročné ROI: férové porovnanie investícií

Jednoduché ROI ignoruje čas. 40 % za štyri roky nie je také dobré ako 25 % za dva roky. Ročné ROI, teda zložená ročná miera rastu (CAGR), udáva konštantnú ročnú sadzbu, ktorá premení investovanú sumu na konečnú hodnotu:

Ročné ROI = (konečná hodnota ÷ investovaná suma)^(1 ÷ roky) − 1

  • Investícia A: 10 000 $ → 14 000 $ za 4 roky: ROI 40 %, ročne 8,78 %.
  • Investícia B: 10 000 $ → 12 500 $ za 2 roky: ROI 25 %, ročne 11,80 %.

B je lepšia investícia, hoci má nižšie ROI. Preto nástroj, keď má každá investícia dĺžku trvania, vyberá Najlepšia investícia podľa ročného ROI; ak dĺžka chýba, porovná jednoduché ROI. Pri období kratšom ako rok sa ročná sadzba extrapoluje: 5 % za šesť mesiacov sa zmení na 10,25 % ročne, čo môže krátkodobé výsledky nadhodnotiť.

Obmedzenia jednoduchého ROI

  • Ignoruje medziľahlé peňažné toky. Ak si počas investovania peniaze pridávaš alebo vyberáš, presnejšia je vnútorná miera návratnosti (IRR).
  • Nemeria riziko: dve investície s rovnakým ROI môžu mať veľmi odlišnú volatilitu.
  • Nezohľadňuje infláciu ani dane; ak sa účty zdaňujú odlišne, porovnávaj výsledky po zdanení.

Výsledky sú odhady na pomoc pri porovnávaní, nie investičné poradenstvo.

Často kladené otázky

Čo je dobré ROI?

Závisí od rizika a dĺžky trvania. Porovnaj ročné ROI s alternatívami podobného rizika: sporiaci účet, GIC (garantovaný investičný certifikát), dlhopisový fond alebo akciový index za rovnaké obdobie.

Ako vypočítať ROI pri strate?

Platí rovnaký vzorec. 1 000 $, ktoré sa zmenia na 800 $, je čistá strata 200 $, teda ROI −20 %. Za dva roky to je asi −10,56 % ročne.

Aký je rozdiel medzi ROI a ročným ROI?

ROI je celkový zisk za celé obdobie. Ročné ROI ho rozloží na roky so zloženým úročením, takže môžeš porovnať investície držané rôzne dlho.

Mám zahrnúť dividendy a poplatky?

Áno. Prijaté dividendy, nájomné alebo úroky pripočítaj ku konečnej hodnote a náklady na nákup a poplatky pripočítaj k investovanej sume, aby bolo ROI reálne.

Môžem dĺžku trvania nechať prázdnu?

Áno. ROI a čistý zisk sa stále vypočítajú, ale ročné ROI zobrazí pomlčku.

Súvisiace nástroje