Calculadora de ROI

Cómo usar la calculadora de ROI

1. Para cada inversión, introduce un Nombre, el Importe invertido, el Valor final y, si lo sabes, cuánto tiempo la tuviste en Mantenida durante (años). Admite decimales: 1,5 significa dieciocho meses.
2. Pulsa Añadir una inversión para comparar hasta ocho inversiones; Eliminar quita una.
3. Elige la Moneda en la que quieres ver los importes.

Los resultados muestran el Total invertido, el Beneficio neto total, el ROI global de todas las inversiones juntas y la Mejor inversión. La tabla Comparación indica, para cada inversión, el beneficio neto, el ROI y el ROI anualizado. Copiar copia la tabla como texto, y Cómo se calculó (primera inversión) detalla las fórmulas.

La fórmula del ROI

El retorno de la inversión mide la ganancia o la pérdida en relación con el importe invertido:

Beneficio neto = valor final − importe invertido

ROI = beneficio neto ÷ importe invertido × 100

El valor final debe incluir todo lo que recuperaste: el precio de venta más los dividendos, alquileres o intereses cobrados, menos los costos (comisiones, gastos e impuestos pagados en la operación). Suma los costos adicionales al importe invertido, por ejemplo el precio de compra más los gastos de compraventa.

Ejemplo: inviertes 10 000 € y recuperas 14 000 €. El beneficio neto es de 4000 € y el ROI, del 40 %.

ROI anualizado: comparar inversiones con justicia

El ROI simple no tiene en cuenta el tiempo. Un 40 % en cuatro años no es tan bueno como un 25 % en dos. El ROI anualizado, o tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR, por sus siglas en inglés), da la tasa anual constante que convierte el importe invertido en el valor final:

ROI anualizado = (valor final ÷ importe invertido)^(1 ÷ años) − 1

• Inversión A: 10 000 € → 14 000 € en 4 años: ROI del 40 %, anualizado del 8,78 % al año.
• Inversión B: 10 000 € → 12 500 € en 2 años: ROI del 25 %, anualizado del 11,80 % al año.

B es la mejor inversión aunque su ROI sea menor. Por eso, cuando todas las inversiones tienen una duración, la herramienta elige la Mejor inversión por su ROI anualizado; si falta alguna duración, compara el ROI simple. Para menos de un año, la tasa anualizada extrapola la ganancia: un 5 % en seis meses se convierte en un 10,25 % anual, lo que puede exagerar los resultados a corto plazo.

Límites del ROI simple

• No tiene en cuenta los flujos intermedios. Si añadiste o retiraste dinero por el camino, la tasa interna de retorno (TIR) es más precisa.
• No mide el riesgo: dos inversiones con el mismo ROI pueden tener volatilidades muy distintas.
• No se ajusta por inflación ni por impuestos; compara resultados después de impuestos cuando las cuentas tributan de forma distinta.

Los resultados son estimaciones para ayudarte a comparar, no una recomendación de inversión.