حاسبة العائد على الاستثمار (ROI)

كيف تستخدم حاسبة العائد على الاستثمار

1. لكل استثمار، أدخل الاسم، والمبلغ المستثمر، والقيمة النهائية، وإن كنت تعرفها، مدة الاحتفاظ (بالسنوات). الكسور العشرية مقبولة: 1.5 تعني ثمانية عشر شهرًا.
2. انقر إضافة استثمار لمقارنة ما يصل إلى ثمانية استثمارات؛ ويحذف زر إزالة أحدها.
3. اختر العملة المستخدمة في العرض.

تعرض النتائج إجمالي المبلغ المستثمر، وإجمالي صافي الربح، والعائد الإجمالي على الاستثمار لكل الاستثمارات معًا، وأفضل استثمار. ويسرد جدول المقارنة لكل استثمار صافي الربح وROI وROI السنوي. ينسخ زر نسخ الجدول نصًا، ويفصّل قسم طريقة الحساب (الاستثمار الأول) المعادلات.

معادلة العائد على الاستثمار

يقيس العائد على الاستثمار الربح أو الخسارة نسبةً إلى المبلغ المستثمر:

صافي الربح = القيمة النهائية − المبلغ المستثمر

ROI = صافي الربح ÷ المبلغ المستثمر × 100

ينبغي أن تشمل القيمة النهائية كل ما استرددته: سعر البيع مضافًا إليه الأرباح الموزعة أو الإيجار أو الفوائد المقبوضة، مطروحًا منه التكاليف (العمولات والرسوم والضرائب المدفوعة على العملية). وضع أي تكاليف إضافية ضمن المبلغ المستثمر، مثل سعر الشراء مع تكاليف إتمام الصفقة.

مثال: تستثمر 10,000 دولار وتستردّ 14,000 دولار. صافي الربح 4,000 دولار والعائد على الاستثمار 40%.

العائد السنوي: مقارنة عادلة بين الاستثمارات

العائد البسيط يتجاهل الزمن؛ فـ 40% في أربع سنوات ليست بجودة 25% في سنتين. أما العائد السنوي، أو معدل النمو السنوي المركّب (CAGR)، فيعطي المعدل السنوي الثابت الذي يحوّل المبلغ المستثمر إلى القيمة النهائية:

ROI السنوي = (القيمة النهائية ÷ المبلغ المستثمر)^(1 ÷ السنوات) − 1

• الاستثمار A: من 10,000 إلى 14,000 دولار في 4 سنوات: عائد 40%، وسنويًا 8.78%.
• الاستثمار B: من 10,000 إلى 12,500 دولار في سنتين: عائد 25%، وسنويًا 11.80%.

الاستثمار B هو الأفضل رغم أن عائده الإجمالي أقل. ولهذا، حين تكون لكل الاستثمارات مدة محددة، تختار الأداة أفضل استثمار وفق العائد السنوي؛ وإن غابت مدة أحدها، تقارن العائد البسيط بدلًا منه. وللمدد الأقل من سنة، يستقرئ المعدل السنوي الربح: فـ 5% في ستة أشهر تصبح 10.25% سنويًا، مما قد يضخّم نتائج المدى القصير.

حدود العائد البسيط

• يتجاهل التدفقات النقدية الوسيطة. إن أضفت أموالًا أو سحبتها خلال المدة، فمعدل العائد الداخلي (IRR) أدق.
• لا يقيس المخاطرة: قد يكون لاستثمارين بالعائد نفسه تقلّب مختلف تمامًا.
• لا يأخذ التضخم أو الضرائب في الحسبان؛ قارن النتائج بعد الضريبة حين تختلف معاملة الحسابات ضريبيًا.

المعادلة عامة وتنطبق على أي نوع من الاستثمار، سواء كان تقليديًا أم متوافقًا مع الشريعة، ما دمت تعرف المبلغ المستثمر والقيمة النهائية. والنتائج تقديرات تساعدك على المقارنة، وليست نصيحة استثمارية.