ROI-laskuri
Laske sijoituksen tuottoprosentti (ROI), nettotuotto ja vuosiperusteinen ROI sekä vertaile useita sijoituksia rinnakkain nähdäksesi, mikä tuotti parhaiten.
Tulokset ovat arvioita, vain tiedoksi, eivätkä ne ole talousneuvontaa. Keskustele asiantuntijan kanssa ennen päätösten tekemistä.
- Sijoitettu yhteensä
- –
- Nettotuotto yhteensä
- –
- Kokonais-ROI
- –
- Paras sijoitus
- –
Vertailu
| Sijoitus | Sijoitettu | Loppuarvo | Nettotuotto | ROI | Vuosiperusteinen ROI |
|---|
Näin tulos laskettiin (ensimmäinen sijoitus)
Näin käytät ROI-laskuria
- Syötä jokaiselle sijoitukselle Nimi, Sijoitettu summa, Loppuarvo ja, jos tiedät, Sijoitusaika (vuotta). Desimaalit toimivat: 1,5 tarkoittaa kahdeksaatoista kuukautta.
- Napsauta Lisää sijoitus vertaillaksesi enintään kahdeksaa sijoitusta; Poista poistaa yhden.
- Valitse näytettävä Valuutta. Suomenkielisellä sivulla oletus on euro.
Tulokset näyttävät Sijoitettu yhteensä, Nettotuotto yhteensä, kaikkien sijoitusten Kokonais-ROI ja Paras sijoitus. Vertailu-taulukko listaa jokaiselle sijoitukselle nettotuoton, ROI:n ja Vuosiperusteinen ROI:n. Kopioi kopioi taulukon tekstinä, ja Näin tulos laskettiin (ensimmäinen sijoitus) erittelee kaavat.
Laskenta tapahtuu kokonaan selaimessasi, eikä syöttämiäsi lukuja lähetetä palvelimelle.
ROI-kaava
Sijoituksen tuottoprosentti (return on investment, ROI) mittaa voittoa tai tappiota suhteessa sijoitettuun summaan:
Nettotuotto = loppuarvo − sijoitettu summa
ROI = nettotuotto ÷ sijoitettu summa × 100
Loppuarvoon kuuluu kaikki, mitä sait takaisin: myyntihinta sekä saadut osingot, vuokrat tai korot, vähennettynä kuluilla (palkkiot, maksut, kaupasta maksetut verot). Lisää mahdolliset lisäkulut sijoitettuun summaan, esimerkiksi ostohinta sekä ostokustannukset.
Esimerkki: sijoitat 10 000 € ja saat takaisin 14 000 €. Nettotuotto on 4 000 € ja ROI 40 %.
Vuosiperusteinen ROI: sijoitusten reilu vertailu
Pelkkä ROI ei huomioi aikaa. 40 % neljässä vuodessa ei ole yhtä hyvä kuin 25 % kahdessa vuodessa. Vuosiperusteinen ROI eli vuotuinen yhdistetty kasvuvauhti (CAGR) antaa vakiovuosituoton, joka muuttaa sijoitetun summan loppuarvoksi:
Vuosiperusteinen ROI = (loppuarvo ÷ sijoitettu summa)^(1 ÷ vuodet) − 1
- Sijoitus A: 10 000 € → 14 000 € neljässä vuodessa: ROI 40 %, vuosiperusteinen 8,78 % vuodessa.
- Sijoitus B: 10 000 € → 12 500 € kahdessa vuodessa: ROI 25 %, vuosiperusteinen 11,80 % vuodessa.
B on parempi sijoitus, vaikka sen ROI on pienempi. Siksi työkalu valitsee Paras sijoitus -kohdan vuosiperusteisen ROI:n mukaan, kun jokaisella sijoituksella on kesto; jos kesto puuttuu, se vertaa yksinkertaista ROI:ta. Alle vuoden mittaisella ajalla vuosiperusteinen luku ekstrapoloi tuoton: 5 % puolessa vuodessa muuttuu 10,25 %:ksi vuodessa, mikä voi liioitella lyhyen aikavälin tuloksia.
Yksinkertaisen ROI:n rajoitukset
- Se ei huomioi välillä tehtyjä rahavirtoja. Jos lisäsit tai nostit rahaa matkan varrella, sisäinen korkokanta (IRR) on tarkempi.
- Se ei mittaa riskiä: kahdella samalla ROI:lla tuottaneella sijoituksella voi olla hyvin erilainen vaihtelu.
- Se ei huomioi inflaatiota tai veroja; vertaa verojen jälkeisiä tuloksia, jos tilejä verotetaan eri tavoin.
Tulokset ovat arvioita vertailun tueksi, eivät sijoitusneuvontaa.
Usein kysytyt kysymykset
Mikä on hyvä ROI?
Se riippuu riskistä ja kestosta. Vertaa vuosiperusteista ROI:ta samanlaisen riskin vaihtoehtoihin: säästötiliin, korkorahastoon, joukkovelkakirjalainaan tai osakeindeksiin samalla ajanjaksolla.
Miten ROI lasketaan tappiolla?
Sama kaava pätee. 1 000 €, josta tulee 800 €, on 200 euron nettotappio ja ROI −20 %. Kahden vuoden aikana se on noin −10,56 % vuodessa.
Mitä eroa on ROI:lla ja vuosiperusteisella ROI:lla?
ROI on koko jakson kokonaistuotto. Vuosiperusteinen ROI jakaa sen vuosille korkoa korolle -periaatteella, jolloin eri pituisia aikoja pidettyjä sijoituksia voi vertailla.
Pitäisikö osingot ja kulut sisällyttää?
Kyllä. Lisää saadut osingot, vuokrat tai korot loppuarvoon ja lisää ostokulut sekä maksut sijoitettuun summaan, niin saat realistisen ROI:n.
Voinko jättää keston tyhjäksi?
Voit. ROI ja nettotuotto lasketaan silti, mutta vuosiperusteisen ROI:n kohdalla näkyy viiva.
Aiheeseen liittyvät työkalut
- Korkoa korolle -laskuri Ilmainen korkoa korolle -laskuri säännöllisillä talletuksilla, vapaasti valittavalla koronlaskennalla, vuosikaaviolla ja -taulukolla sekä CSV-viennillä.
- Prosenttilaskin Ilmainen prosenttilaskin, joka laskee X % luvusta, kuinka monta prosenttia luku on toisesta, prosentuaalisen muutoksen sekä korotuksen tai alennuksen.
- Alennuslaskuri Laske alennettu hinta ja säästösi yhdellä tai useammalla peräkkäisellä prosenttialennuksella, kuponkisummalla ja halutessasi arvonlisäverolla (ALV).