Calcolo guadagno su azioni e investimenti

Come usare il calcolo del guadagno sulle azioni

1. In Acquisti inserisci il numero di Azioni e il Prezzo di acquisto per azione. Se hai comprato in più volte, fai clic su Aggiungi un acquisto per ogni operazione (fino a dieci); Rimuovi ne elimina una. Sono accettate frazioni di azione e prezzi con più di due decimali.
2. Inserisci il Prezzo di vendita per azione, oppure il prezzo attuale per vedere un guadagno non ancora realizzato.
3. Lascia vuoto Azioni vendute (vuoto = tutte) per vendere l’intera posizione, oppure inserisci un numero più piccolo per una vendita parziale.
4. Scegli la Commissione per operazione: un Importo fisso (ad esempio 9,95 €) o una Percentuale dell’operazione, poi inserisci la Commissione. Si applica a ogni acquisto e alla vendita. Inserisci 0 se il tuo broker non applica commissioni.
5. Scegli la Valuta di visualizzazione (sulle pagine italiane è di solito già l’euro).

I risultati mostrano il Guadagno o perdita, il Rendimento, il Prezzo di vendita di pareggio, il Prezzo medio di carico per azione (con e senza commissioni), il Costo delle azioni vendute, il Ricavo netto della vendita, le Commissioni totali e le Azioni rimaste. Copia il riepilogo copia le cifre e Come è stato calcolato elenca ogni passaggio.

Le formule

Per ogni acquisto il costo è azioni × prezzo + commissione. Con più acquisti, il prezzo medio di carico per azione è:

Prezzo medio di carico = (somma dei costi di acquisto, commissioni comprese) ÷ totale delle azioni

Quando vendi, le azioni vendute portano con sé quel costo medio (metodo del costo medio ponderato):

• Costo delle azioni vendute = prezzo medio di carico × azioni vendute
• Ricavo netto della vendita = azioni vendute × prezzo di vendita − commissione di vendita
• Guadagno o perdita = ricavo netto − costo delle azioni vendute
• Rendimento = guadagno o perdita ÷ costo delle azioni vendute × 100

Il prezzo di pareggio è il prezzo a cui il guadagno è esattamente zero dopo aver pagato la commissione di vendita: (costo + commissione fissa) ÷ azioni, oppure costo ÷ (azioni × (1 − commissione %)) con una commissione percentuale.

Esempio: 100 azioni comprate a 25 € e vendute a 32 € con una commissione di 9,95 € su ogni operazione. Il costo è di 2.509,95 €, il ricavo di 3.190,05 €, il guadagno di 680,10 €, con un rendimento del 27,10%. Il prezzo di pareggio è 25,199 €: il titolo deve salire di quasi 20 centesimi solo per coprire le due commissioni.

Consigli

• Aggiungi a parte i dividendi incassati: questo strumento misura solo il guadagno di prezzo. Per un rendimento totale che includa i dividendi, usa il valore finale in un calcolo del ROI.
• Le commissioni di cambio sulle azioni estere funzionano come una commissione in più; includile nei prezzi per un risultato realistico.
• Il rendimento non è annualizzato. Per confrontare operazioni tenute per periodi diversi, calcola il tasso di crescita annuo composto.

Una nota sulle tasse

Le regole fiscali cambiano da paese a paese e per tipo di conto, e questo strumento non calcola le imposte. In Italia, nel regime amministrato, il broker usa anch’esso il costo medio ponderato e le plusvalenze su azioni sono di norma tassate al 26%, con la possibilità di compensare le minusvalenze entro certi limiti. In altri paesi le regole sono diverse (in Canada conta solo una parte della plusvalenza, negli Stati Uniti cambia l’aliquota tra breve e lungo periodo). Verifica le indicazioni ufficiali o chiedi a un professionista per la tua situazione. I risultati sono stime, non consulenza finanziaria o fiscale.