Calculadora de beneficis d'inversions i accions

Com utilitzar la calculadora de beneficis d’accions

1. A Compres, introdueix el nombre d’Accions i el Preu de compra per acció. Si has comprat en diverses vegades, fes clic a Afegeix una compra per a cadascuna (fins a deu); Elimina en suprimeix una. S’accepten accions fraccionades i preus amb més de dos decimals.
2. Introdueix el Preu de venda per acció, o el preu actual per veure un guany no realitzat.
3. Deixa Accions venudes (buit = totes) buit per vendre tota la posició, o introdueix un nombre menor per a una venda parcial.
4. Tria la Comissió per operació: un Import fix (per exemple 9,95 $) o un Percentatge de l’operació, i introdueix la Comissió. S’aplica a cada compra i a la venda. Introdueix 0 si no hi ha comissions.
5. Tria la Moneda per a la visualització.

Els resultats mostren el Guany o pèrdua, la Rendibilitat, el Preu de venda d’equilibri, el Cost mitjà per acció (amb i sense comissions), el Cost de les accions venudes, els Ingressos nets de la venda, el Total de comissions i les Accions conservades. Copia el resum copia les xifres, i Com s’ha calculat llista cada pas. Funciona al teu navegador i res del que escrius s’envia a cap servidor.

Les fórmules

Per a cada compra, el cost és accions × preu + comissió. Amb diverses compres, el cost mitjà per acció és:

Cost mitjà = (suma dels costos de compra amb comissions) ÷ total d’accions

Quan vens, les accions venudes porten aquest cost mitjà (el mètode del cost mitjà):

• Cost de les accions venudes = cost mitjà × accions venudes
• Ingressos nets de la venda = accions venudes × preu de venda − comissió de venda
• Guany o pèrdua = ingressos nets − cost de les accions venudes
• Rendibilitat = guany o pèrdua ÷ cost de les accions venudes × 100

El preu de venda d’equilibri és el preu al qual el guany és exactament zero un cop pagada la comissió de venda: (cost + comissió fixa) ÷ accions, o cost ÷ (accions × (1 − comissió %)) amb una comissió percentual.

Exemple: 100 accions comprades a 25 $ i venudes a 32 $ amb una comissió de 9,95 $ en cada operació. El cost és de 2 509,95 $, els ingressos de 3 190,05 $, el guany de 680,10 $, una rendibilitat del 27,10 %. El preu d’equilibri és de 25,199 $: l’acció ha de pujar gairebé 20 cèntims només per cobrir les dues comissions.

Consells

• Afegeix a part els dividends rebuts: aquesta eina només mesura el guany de preu. Per a una rendibilitat total amb dividends, fes servir el valor final en un càlcul de retorn de la inversió.
• Les comissions de canvi de divisa en accions estrangeres funcionen com una comissió addicional; inclou-les als preus per obtenir un resultat realista.
• La rendibilitat no està anualitzada. Per comparar operacions mantingudes durant períodes diferents, calcula la taxa de creixement anual composta.

Una nota sobre els impostos

Les normes fiscals varien segons el país i el tipus de compte, i aquesta eina no calcula impostos. Al Canadà, el cost base ajustat (ACB) també fa servir el cost mitjà de les accions idèntiques i inclou les comissions, i només una part de la plusvàlua és imposable; els guanys en un TFSA no tributen. Als Estats Units, els guanys a curt i a llarg termini tributen de manera diferent. Consulta les indicacions oficials o un professional fiscal per a la teva situació. Els resultats són estimacions, no assessorament d’inversió ni fiscal.