Investicijų ir akcijų pelno skaičiuoklė

Kaip naudotis akcijų pelno skaičiuokle

1. Skiltyje Pirkimai įvesk Akcijos ir Pirkimo kaina už akciją. Jei pirkai keliais etapais, spustelėk Pridėti pirkimą kiekvienam pirkimui (iki dešimties); Pašalinti ištrina vieną. Priimamos trupmeninės akcijos ir kainos su daugiau nei dviem skaitmenimis po kablelio.
2. Įvesk Pardavimo kaina už akciją arba dabartinę kainą, kad pamatytum nerealizuotą pelną.
3. Palik Parduotos akcijos (tuščia = visos) tuščią, jei parduodi visą poziciją, arba įvesk mažesnį skaičių daliniam pardavimui.
4. Pasirink Komisinis už sandorį: Fiksuota suma (pavyzdžiui, 9,95) arba Sandorio procentas, tada įvesk Komisinis. Jis taikomas kiekvienam pirkimui ir pardavimui. Įvesk 0, jei prekiauji be komisinių.
5. Pasirink rodomą Valiuta.

Rezultatuose matysi Pelnas arba nuostolis, Grąža, Lūžio taško pardavimo kaina, Vidutinė kaina už akciją (su komisiniais ir be jų), Parduotų akcijų savikaina, Grynosios pardavimo įplaukos, Iš viso komisinių ir Likusios akcijos. Kopijuoti santrauką nukopijuoja skaičius, o Kaip skaičiuota išvardija kiekvieną žingsnį.

Formulės

Kiekvieno pirkimo savikaina yra akcijos × kaina + komisinis. Esant keliems pirkimams, vidutinė kaina už akciją yra:

Vidutinė kaina = (pirkimų savikainų suma su komisiniais) ÷ visos akcijos

Pardavus, parduotoms akcijoms priskiriama ta vidutinė kaina (vidutinės kainos metodas):

• Parduotų akcijų savikaina = vidutinė kaina × parduotos akcijos
• Grynosios pardavimo įplaukos = parduotos akcijos × pardavimo kaina − pardavimo komisinis
• Pelnas arba nuostolis = grynosios įplaukos − parduotų akcijų savikaina
• Grąža = pelnas arba nuostolis ÷ parduotų akcijų savikaina × 100

Lūžio taško pardavimo kaina yra kaina, prie kurios pelnas lygiai nulis sumokėjus pardavimo komisinį: (savikaina + fiksuotas komisinis) ÷ akcijos arba savikaina ÷ (akcijos × (1 − komisinis %)) esant procentiniam komisiniam.

Pavyzdys: 100 akcijų nupirkta po 25 ir parduota po 32 su 9,95 komisiniu už kiekvieną sandorį. Savikaina yra 2 509,95, įplaukos 3 190,05, pelnas 680,10, grąža 27,10 %. Lūžio taško kaina yra 25,199: akcija turi pabrangti beveik 20 centų vien tam, kad padengtų abu komisinius.

Patarimai

• Gautus dividendus pridėk atskirai: šis įrankis matuoja tik kainos prieaugį. Bendrai grąžai su dividendais naudok galutinę vertę investicijų grąžos (ROI) skaičiavime.
• Valiutos keitimo mokesčiai užsienio akcijoms veikia kaip papildomas komisinis; įtrauk juos į kainas, kad rezultatas būtų realistiškas.
• Grąža nėra pateikta metine norma. Kad palygintum skirtingą laiką laikytus sandorius, apskaičiuok sudėtinį metinį augimo tempą.

Pastaba apie mokesčius

Mokesčių taisyklės skiriasi pagal šalį ir sąskaitos tipą, o šis įrankis mokesčio neskaičiuoja. Kanadoje pakoreguota įsigijimo kaina (ACB) taip pat naudoja identiškų akcijų vidutinę kainą ir apima komisinius, o apmokestinama tik dalis kapitalo prieaugio; TFSA prieaugis neapmokestinamas. JAV trumpalaikis ir ilgalaikis prieaugis apmokestinami skirtingai. Savo atvejui oficialių nurodymų ar mokesčių specialisto klausk. Rezultatai yra įverčiai, o ne investavimo ar mokesčių patarimas.