Αριθμομηχανή κέρδους επενδύσεων και μετοχών

Πώς να χρησιμοποιήσετε την αριθμομηχανή κέρδους μετοχών

1. Στις Αγορές, εισαγάγετε τον αριθμό των Μετοχές και την Τιμή αγοράς ανά μετοχή. Αν αγοράσατε σε πολλά βήματα, πατήστε Προσθήκη αγοράς για κάθε αγορά (έως δέκα)· το Αφαίρεση διαγράφει μία. Γίνονται δεκτά κλασματικά μερίδια και τιμές με περισσότερα από δύο δεκαδικά.
2. Εισαγάγετε την Τιμή πώλησης ανά μετοχή, ή την τρέχουσα τιμή για να δείτε ένα μη πραγματοποιημένο κέρδος.
3. Αφήστε κενό το Μετοχές που πωλήθηκαν (κενό = όλες) για να πουλήσετε ολόκληρη τη θέση, ή εισαγάγετε μικρότερο αριθμό για μερική πώληση.
4. Επιλέξτε την Προμήθεια ανά συναλλαγή: ένα Σταθερό ποσό (για παράδειγμα 9,95) ή Ποσοστό της συναλλαγής, και μετά εισαγάγετε την Προμήθεια. Εφαρμόζεται σε κάθε αγορά και στην πώληση. Εισαγάγετε 0 για συναλλαγές χωρίς προμήθεια.
5. Διαλέξτε το Νόμισμα εμφάνισης.

Τα αποτελέσματα δείχνουν το Κέρδος ή ζημιά, την Απόδοση, την Τιμή πώλησης νεκρού σημείου, το Μέσο κόστος ανά μετοχή (με και χωρίς προμήθειες), το Κόστος των μετοχών που πωλήθηκαν, τα Καθαρά έσοδα πώλησης, τις Συνολικές προμήθειες και τις Μετοχές που κρατήθηκαν. Η Αντιγραφή περίληψης αντιγράφει τα νούμερα και το Πώς υπολογίστηκε απαριθμεί κάθε βήμα.

Οι τύποι

Για κάθε αγορά, το κόστος είναι μετοχές × τιμή + προμήθεια. Με πολλές αγορές, το μέσο κόστος ανά μετοχή είναι:

Μέσο κόστος = (άθροισμα των κοστών αγοράς με τις προμήθειες) ÷ συνολικές μετοχές

Όταν πουλάτε, οι μετοχές που πωλούνται φέρουν αυτό το μέσο κόστος (μέθοδος μέσου κόστους):

• Κόστος των μετοχών που πωλήθηκαν = μέσο κόστος × μετοχές που πωλήθηκαν
• Καθαρά έσοδα πώλησης = μετοχές που πωλήθηκαν × τιμή πώλησης − προμήθεια πώλησης
• Κέρδος ή ζημιά = καθαρά έσοδα − κόστος των μετοχών που πωλήθηκαν
• Απόδοση = κέρδος ή ζημιά ÷ κόστος των μετοχών που πωλήθηκαν × 100

Η τιμή πώλησης νεκρού σημείου είναι η τιμή στην οποία το κέρδος είναι ακριβώς μηδέν αφού πληρωθεί η προμήθεια πώλησης: (κόστος + σταθερή προμήθεια) ÷ μετοχές, ή κόστος ÷ (μετοχές × (1 − προμήθεια %)) με προμήθεια σε ποσοστό.

Παράδειγμα: 100 μετοχές αγορασμένες στα 25 € και πουλημένες στα 32 € με προμήθεια 9,95 € σε κάθε συναλλαγή. Το κόστος είναι 2.509,95 €, τα έσοδα 3.190,05 €, το κέρδος 680,10 €, απόδοση 27,10%. Η τιμή νεκρού σημείου είναι 25,199 €: η μετοχή πρέπει να ανέβει σχεδόν 20 λεπτά μόνο για να καλύψει τις δύο προμήθειες.

Συμβουλές

• Προσθέστε ξεχωριστά τα μερίσματα που εισπράξατε: το εργαλείο μετρά μόνο το κέρδος από την τιμή. Για συνολική απόδοση με μερίσματα, χρησιμοποιήστε την τελική αξία σε έναν υπολογισμό απόδοσης επένδυσης (ROI).
• Οι χρεώσεις μετατροπής νομίσματος σε ξένες μετοχές λειτουργούν σαν πρόσθετη προμήθεια· συμπεριλάβετέ τες στις τιμές για ρεαλιστικό αποτέλεσμα.
• Η απόδοση δεν ετησιοποιείται. Για να συγκρίνετε συναλλαγές που κρατήθηκαν για διαφορετικές περιόδους, υπολογίστε τον σύνθετο ετήσιο ρυθμό ανάπτυξης.

Μια σημείωση για τους φόρους

Οι φορολογικοί κανόνες διαφέρουν ανά χώρα και είδος λογαριασμού, και το εργαλείο δεν υπολογίζει φόρο. Στον Καναδά, για παράδειγμα, η προσαρμοσμένη βάση κόστους (ACB) χρησιμοποιεί επίσης το μέσο κόστος των ίδιων μετοχών και περιλαμβάνει τις προμήθειες, και μόνο μέρος ενός κεφαλαιακού κέρδους φορολογείται· τα κέρδη σε TFSA δεν φορολογούνται. Στις ΗΠΑ, τα βραχυπρόθεσμα και τα μακροπρόθεσμα κέρδη φορολογούνται διαφορετικά. Ελέγξτε τις επίσημες οδηγίες ή συμβουλευτείτε φοροτεχνικό για την περίπτωσή σας. Τα αποτελέσματα είναι εκτιμήσεις, όχι επενδυτική ή φορολογική συμβουλή.