Hagnaður af hlutabréfum og fjárfestingum – reiknivél

Hvernig á að nota hlutabréfareiknivélina

1. Undir Kaup sláðu inn fjölda Hlutir og Kaupverð á hlut. Ef þú keyptir í áföngum smelltu á Bæta við kaupum fyrir hver kaup (allt að tíu). Fjarlægja eyðir einum. Brot úr hlutum og verð með fleiri en tveimur aukastöfum eru samþykkt.
2. Sláðu inn Söluverð á hlut, eða núverandi verð til að sjá óinnleystan hagnað.
3. Skildu Seldir hlutir (autt = allir) eftir autt til að selja alla stöðuna, eða sláðu inn lægri tölu fyrir sölu að hluta.
4. Veldu Þóknun á hver viðskipti: Föst upphæð (til dæmis 9,95 $) eða Prósenta af viðskiptunum, og sláðu síðan inn Þóknun. Hún gildir um öll kaup og söluna. Sláðu inn 0 fyrir viðskipti án þóknunar.
5. Veldu Gjaldmiðill fyrir birtinguna.

Niðurstöðurnar sýna Hagnaður eða tap, Ávöxtun, Söluverð án hagnaðar eða taps, Meðalkostnaður á hlut (með og án þóknunar), Kostnaður seldra hluta, Nettó söluandvirði, Þóknun samtals og Hlutir sem þú heldur. Afrita yfirlit afritar tölurnar og Hvernig var reiknað sýnir hvert skref.

Verkfærið virkar í vafranum þínum. Ekkert sem þú slærð inn er sent á netþjón.

Formúlurnar

Fyrir hver kaup er kostnaðurinn hlutir × verð + þóknun. Með mörgum kaupum er meðalkostnaður á hlut:

Meðalkostnaður = (samtala kostnaðar við kaupin með þóknun) ÷ heildarfjöldi hluta

Þegar þú selur bera seldu hlutirnir þennan meðalkostnað (meðalkostnaðaraðferð):

• Kostnaður seldra hluta = meðalkostnaður × seldir hlutir
• Nettó söluandvirði = seldir hlutir × söluverð − söluþóknun
• Hagnaður eða tap = nettó andvirði − kostnaður seldra hluta
• Ávöxtun = hagnaður eða tap ÷ kostnaður seldra hluta × 100

Söluverð án hagnaðar eða taps er verðið þar sem hagnaðurinn er nákvæmlega núll þegar söluþóknunin hefur verið greidd: (kostnaður + föst þóknun) ÷ hlutir, eða kostnaður ÷ (hlutir × (1 − þóknun %)) með prósentuþóknun.

Dæmi: 100 hlutir keyptir á 25 $ og seldir á 32 $ með 9,95 $ þóknun á hver viðskipti. Kostnaðurinn er 2 509,95 $, andvirðið 3 190,05 $, hagnaðurinn 680,10 $, ávöxtun 27,10%. Söluverð án hagnaðar er 25,199 $: hlutabréfið þarf að hækka um næstum 20 sent aðeins til að standa undir þóknununum tveimur.

Ráð

• Bættu arði sem þú fékkst við sér: þetta verkfæri mælir aðeins verðhagnað. Fyrir heildarávöxtun með arði skaltu nota lokavirðið í útreikningi á ávöxtun fjárfestingar.
• Gjaldeyrisgjöld af erlendum hlutabréfum virka eins og aukaþóknun: taktu þau með í verðin til að fá raunhæfa niðurstöðu.
• Ávöxtunin er ekki umreiknuð á ársgrundvöll. Til að bera saman viðskipti sem voru í eigu í mislangan tíma skaltu reikna samsettan árlegan vöxt.

Athugasemd um skatta

Skattareglur eru ólíkar eftir löndum og tegundum reikninga og þetta verkfæri reiknar ekki skatt. Í Kanada notar aðlagaður kostnaðargrunnur (ACB) einnig meðalkostnað sams konar hluta og inniheldur þóknun, og aðeins hluti söluhagnaðar er skattskyldur. Hagnaður í TFSA er ekki skattlagður. Í Bandaríkjunum er skammtíma- og langtímahagnaður skattlagður á ólíkan hátt. Kannaðu opinberar leiðbeiningar eða skattasérfræðing fyrir þínar aðstæður. Niðurstöðurnar eru áætlanir, ekki fjárfestinga- eða skattaráðgjöf.