Kalkulačka zisku z investícií a akcií

Ako používať kalkulačku zisku z akcií

1. V časti Nákupy zadaj Počet akcií a Nákupná cena za akciu. Ak nakupuješ postupne, klikni pri každom nákupe na Pridať nákup (najviac desať); Odstrániť jeden zmaže. Prijímajú sa zlomkové akcie aj ceny s viac ako dvoma desatinnými miestami.
2. Zadaj Predajná cena za akciu alebo aktuálnu cenu, aby sa zobrazil nerealizovaný zisk.
3. Pole Predané akcie (prázdne = všetky) nechaj prázdne, ak predávaš celú pozíciu, alebo zadaj menšie číslo pri čiastočnom predaji.
4. Vyber Poplatok za obchod: Pevná suma (napríklad 9,95 €) alebo Percento z obchodu, a potom zadaj Poplatok. Uplatňuje sa pri každom nákupe aj pri predaji. Pre obchodovanie bez poplatkov zadaj 0.
5. Vyber Mena pre zobrazenie.

Výsledky ukazujú Zisk alebo strata, Výnos, Predajná cena v bode zvratu, Priemerná cena za akciu (s poplatkami aj bez nich), Náklady na predané akcie, Čistý výnos z predaja, Poplatky celkom a Ponechané akcie. Kopírovať súhrn skopíruje čísla a Ako sa to vypočítalo uvádza každý krok.

Vzorce

Pri každom nákupe sú náklady počet akcií × cena + poplatok. Pri viacerých nákupoch je priemerná cena za akciu:

Priemerná cena = (súčet nákladov na nákupy vrátane poplatkov) ÷ celkový počet akcií

Pri predaji nesú predané akcie túto priemernú cenu (metóda priemernej ceny):

• Náklady na predané akcie = priemerná cena × predané akcie
• Čistý výnos z predaja = predané akcie × predajná cena − poplatok za predaj
• Zisk alebo strata = čistý výnos − náklady na predané akcie
• Výnos = zisk alebo strata ÷ náklady na predané akcie × 100

Predajná cena v bode zvratu je cena, pri ktorej je zisk po zaplatení poplatku za predaj presne nulový: (náklady + pevný poplatok) ÷ počet akcií, alebo náklady ÷ (počet akcií × (1 − poplatok v %)) pri percentuálnom poplatku.

Príklad: 100 akcií kúpených po 25 € a predaných po 32 € s poplatkom 9,95 € za každý obchod. Náklady sú 2 509,95 €, výnos z predaja 3 190,05 €, zisk 680,10 €, výnos 27,10 %. Cena v bode zvratu je 25,199 €: akcia musí vzrásť takmer o 20 centov, len aby pokryla dva poplatky.

Tipy

• Prijaté dividendy pripočítaj osobitne: tento nástroj meria len cenový zisk. Na celkový výnos vrátane dividend použi konečnú hodnotu vo výpočte návratnosti investície.
• Poplatky za výmenu meny pri zahraničných akciách fungujú ako ďalší poplatok; zahrň ich do cien, aby bol výsledok reálny.
• Výnos nie je prepočítaný na rok. Na porovnanie obchodov držaných rôzne dlho vypočítaj zloženú ročnú mieru rastu.

Poznámka o daniach

Daňové pravidlá sa líšia podľa krajiny a typu účtu a tento nástroj dane nepočíta. V Kanade sa upravený obstarávací náklad (ACB) tiež počíta z priemernej ceny rovnakých akcií a zahŕňa poplatky a zdaniteľná je len časť kapitálového zisku; zisky v TFSA sa nezdaňujú. V USA sa krátkodobé a dlhodobé zisky zdaňujú odlišne. Pre svoju situáciu si pozri oficiálne pokyny alebo sa poraď s daňovým odborníkom. Výsledky sú odhady, nie investičné ani daňové poradenstvo.