Aksjegevinst-kalkulator

Slik bruker du aksjegevinst-kalkulatoren

1. Under Kjøp skriver du inn antall Aksjer og Kjøpskurs per aksje. Hvis du kjøpte i flere omganger, klikker du Legg til et kjøp for hvert kjøp (opptil ti). Fjern sletter ett. Delaksjer og kurser med flere enn to desimaler godtas.
2. Skriv inn Salgskurs per aksje, eller dagens kurs for å se en urealisert gevinst.
3. La Solgte aksjer (tomt = alle) stå tomt for å selge hele beholdningen, eller skriv inn et lavere tall for et delsalg.
4. Velg Kurtasje per handel: et Fast beløp (for eksempel 99) eller Prosent av handelen, og skriv inn Kurtasje. Den gjelder for hvert kjøp og for salget. Skriv 0 hvis handelen er gratis.
5. Velg Valuta for visningen.

Resultatene viser Gevinst eller tap, Avkastning, Break-even-salgskurs, Gjennomsnittlig kostnad per aksje (med og uten kurtasje), Kostnad for de solgte aksjene, Netto salgsproveny, Sum kurtasje og Aksjer du beholder. Kopier oppsummering kopierer tallene, og Slik ble det regnet ut viser hvert trinn.

Formlene

For hvert kjøp er kostnaden aksjer × kurs + kurtasje. Med flere kjøp er gjennomsnittlig kostnad per aksje:

Gjennomsnittlig kostnad = (sum av kjøpskostnader inkludert kurtasje) ÷ totalt antall aksjer

Når du selger, har de solgte aksjene denne gjennomsnittskostnaden (gjennomsnittsmetoden):

• Kostnad for de solgte aksjene = gjennomsnittlig kostnad × solgte aksjer
• Netto salgsproveny = solgte aksjer × salgskurs − kurtasje ved salg
• Gevinst eller tap = nettoproveny − kostnad for de solgte aksjene
• Avkastning = gevinst eller tap ÷ kostnad for de solgte aksjene × 100

Break-even-salgskursen er kursen der gevinsten er nøyaktig null etter at kurtasjen ved salg er betalt: (kostnad + fast kurtasje) ÷ aksjer, eller kostnad ÷ (aksjer × (1 − kurtasje %)) med prosentvis kurtasje.

Eksempel: 100 aksjer kjøpt til 250 og solgt til 320 med 99,50 i kurtasje på hver handel. Kostnaden er 25 099,50, provenyet 31 900,50, gevinsten 6 801,00, en avkastning på 27,10 %. Break-even-kursen er 251,99: aksjen må stige nesten to kroner bare for å dekke de to kurtasjene.

Tips

• Legg til utbytte du har fått for seg: dette verktøyet måler bare kursgevinsten. For en total avkastning inkludert utbytte bruker du sluttverdien i en ROI-beregning.
• Gebyrer for valutaveksling på utenlandske aksjer fungerer som ekstra kurtasje. Ta dem med i kursene for et realistisk resultat.
• Avkastningen er ikke annualisert. For å sammenligne handler som er holdt over ulik tid, regner du ut sammensatt årlig vekstrate.

En merknad om skatt

Skattereglene er ulike fra land til land og mellom kontotyper, og dette verktøyet beregner ikke skatt. I Canada bruker skattemessig kostpris (adjusted cost base, ACB) også gjennomsnittskostnaden for like aksjer og inkluderer kurtasje, og bare en del av en kapitalgevinst er skattepliktig. Gevinster i en TFSA beskattes ikke. I USA beskattes kortsiktige og langsiktige gevinster ulikt. Sjekk offisiell veiledning eller spør en skatterådgiver om din situasjon. Resultatene er anslag, ikke investerings- eller skatteråd.