Калькулятор ROI (рентабельність інвестицій)

Як користуватися калькулятором ROI

1. Для кожної інвестиції введіть Назва, Вкладена сума, Кінцева вартість і, якщо знаєте, Термін утримання (років). Можна вводити десяткові дроби: 1,5 означає півтора року.
2. Натисніть Додати інвестицію, щоб порівняти до восьми інвестицій; кнопка Видалити прибирає одну з них.
3. Виберіть Валюта для відображення.

Результати показують Усього вкладено, Загальний чистий прибуток, Загальний ROI усіх інвестицій разом і Найкраща інвестиція. Таблиця Порівняння містить для кожної інвестиції чистий прибуток, ROI і Річний ROI. Кнопка Копіювати копіює таблицю як текст, а розділ Як це розраховано (перша інвестиція) докладно показує формули.

Валюта лише визначає, як форматуються суми: розрахунок не залежить від неї, а за замовчуванням для української версії сторінки пропонується гривня, хоча можна вибрати будь-яку іншу. Працює у вашому браузері. Нічого з того, що ви вводите, не надсилається на сервер.

Формула ROI

Рентабельність інвестицій вимірює прибуток або збиток відносно вкладеної суми:

Чистий прибуток = кінцева вартість − вкладена сума

ROI = чистий прибуток ÷ вкладена сума × 100

Кінцева вартість має включати все, що ви отримали назад: ціну продажу плюс отримані дивіденди, оренду чи відсотки, мінус витрати (комісії, збори, податки, сплачені під час операції). Додаткові витрати краще додати до вкладеної суми, наприклад ціну купівлі плюс витрати на оформлення угоди.

Приклад: ви вклали 10 000 і отримали 14 000. Чистий прибуток становить 4 000, а ROI – 40%.

Річний ROI: чесне порівняння інвестицій

Простий ROI не враховує час. 40% за чотири роки – це гірше, ніж 25% за два роки. Річний ROI, або середньорічний темп зростання (CAGR), дає сталу річну ставку, за якої вкладена сума перетворюється на кінцеву вартість:

Річний ROI = (кінцева вартість ÷ вкладена сума)^(1 ÷ роки) − 1

• Інвестиція A: 10 000 → 14 000 за 4 роки: ROI 40%, річний – 8,78% на рік.
• Інвестиція B: 10 000 → 12 500 за 2 роки: ROI 25%, річний – 11,80% на рік.

B – краща інвестиція, хоча її ROI нижчий. Саме тому, коли для всіх інвестицій указано термін, інструмент визначає Найкраща інвестиція за річним ROI; якщо термін не вказано, порівнюється простий ROI. Для періодів менших за рік річна ставка екстраполює прибуток: 5% за півроку перетворюються на 10,25% річних, що може завищувати короткострокові результати.

Обмеження простого ROI

• Він не враховує проміжних грошових потоків. Якщо ви докладали гроші або знімали їх по дорозі, точнішою буде внутрішня норма прибутковості (IRR).
• Він не вимірює ризик: дві інвестиції з однаковим ROI можуть мати зовсім різну волатильність.
• Він не коригується на інфляцію та податки; якщо рахунки оподатковуються по-різному, порівнюйте результати після сплати податків.

Результати є орієнтовними оцінками, які допомагають порівнювати, а не інвестиційною порадою.