Utilia
Категории ▾
Език: bg ▾

Калкулатор за ROI (възвръщаемост на инвестицията)

Изчислете ROI, нетната печалба и годишния ROI и сравнете няколко инвестиции една до друга, за да видите коя е била наистина най-добра.

Резултатите са приблизителни и имат само информативен характер – не представляват финансов съвет. Преди да вземете решение, консултирайте се със специалист.

Общо инвестирано
–
Обща нетна печалба
–
Общ ROI
–
Най-добра инвестиция
–

Сравнение

Сравнение
Инвестиция Инвестирано Крайна стойност Нетна печалба ROI Годишен ROI
Как е изчислено (първата инвестиция)

Как да използвате калкулатора за ROI

  1. За всяка инвестиция въведете Име, Инвестирана сума, Крайна стойност и, ако го знаете, колко време е била Държана (години). Десетичните стойности работят: 1,5 означава осемнадесет месеца.
  2. Щракнете Добави инвестиция, за да сравните до осем инвестиции; Премахни изтрива една.
  3. Изберете Валута за показване.

Резултатите показват Общо инвестирано, Обща нетна печалба, Общ ROI на всички инвестиции заедно и Най-добра инвестиция. Таблицата Сравнение изброява за всяка инвестиция нетната печалба, ROI и Годишен ROI. Копирай копира таблицата като текст, а Как е изчислено (първата инвестиция) разяснява формулите.

Работи във вашия браузър. Нищо от въведеното не се изпраща към сървър.

Формулата за ROI

Възвръщаемостта на инвестицията измерва печалбата или загубата спрямо инвестираната сума:

Нетна печалба = крайна стойност − инвестирана сума

ROI = нетна печалба ÷ инвестирана сума × 100

Крайната стойност трябва да включва всичко, което сте получили обратно: продажната цена плюс получените дивиденти, наеми или лихви, минус разходите (комисиони, такси, платени данъци по сделката). Поставете допълнителните разходи в инвестираната сума, например покупната цена плюс разходите по сделката.

Пример: инвестирате 10 000 € и получавате обратно 14 000 €. Нетната печалба е 4 000 €, а ROI е 40%.

Годишен ROI: честно сравнение на инвестиции

Простият ROI пренебрегва времето. 40% за четири години не е толкова добре, колкото 25% за две. Годишният ROI, или съставен годишен темп на растеж (CAGR), дава постоянната годишна доходност, която превръща инвестираната сума в крайната стойност:

Годишен ROI = (крайна стойност ÷ инвестирана сума)^(1 ÷ години) − 1

  • Инвестиция A: 10 000 € → 14 000 € за 4 години: ROI 40%, годишен 8,78% на година.
  • Инвестиция B: 10 000 € → 12 500 € за 2 години: ROI 25%, годишен 11,80% на година.

B е по-добрата инвестиция, макар ROI ѝ да е по-нисък. Затова, когато всяка инвестиция има продължителност, инструментът избира Най-добра инвестиция по годишен ROI; ако липсва продължителност, сравнява простия ROI. За период под една година годишната доходност екстраполира печалбата: 5% за шест месеца става 10,25% на година, което може да преувеличи краткосрочните резултати.

Ограничения на простия ROI

  • Пренебрегва междинните парични потоци. Ако сте добавяли или теглили пари по пътя, вътрешната норма на доходност (IRR) е по-точна.
  • Не измерва риска: две инвестиции със същия ROI може да имат много различна волатилност.
  • Не се коригира за инфлация или данъци; сравнявайте резултатите след данъци, когато сметките се облагат по различен начин.

Резултатите са оценки, които помагат за сравнение, а не инвестиционен съвет.

Често задавани въпроси

Какъв е добър ROI?

Зависи от риска и продължителността. Сравнявайте годишния ROI с алтернативи със сходен риск: спестовна сметка, депозит, облигационен фонд или борсов индекс за същия период.

Как да изчисля ROI при загуба?

Прилага се същата формула. 1 000 €, които стават 800 €, са нетна загуба от 200 €, ROI от −20%. За две години това е около −10,56% на година.

Каква е разликата между ROI и годишния ROI?

ROI е общата печалба за целия период. Годишният ROI я разпределя по години със сложна лихва, така че инвестиции, държани различно дълго, да могат да се сравняват.

Трябва ли да включа дивиденти и такси?

Да. Добавете получените дивиденти, наеми или лихви към крайната стойност, а разходите по покупката и таксите – към инвестираната сума, за да получите реалистичен ROI.

Мога ли да оставя продължителността празна?

Да. ROI и нетната печалба пак се изчисляват, но годишният ROI показва тире.

Сродни инструменти